1) Passives Investieren

Keine risiko- und kostenerhöhende Versuche, mit Stock Picking oder Market Timing „den Markt zu schlagen“.

2) Buy and Hold

Langfristige und souveräne Geldanlage statt kurzfristiges Trading in Form von „Hin und Her“ oder „Rein und Raus“.

3) Prognosefreiheit

Keine Verwendung spekulativer Prognosen für Einzelwertpapiere oder volkswirtschaftliche Größen wie z.B. dem Zinsniveau.

4) Wissenschaftsorientierung

Konsequentes Monitoring der Erkenntnisse in Wissenschaft und empirischer Kapitalmarktforschung.

5) Kostenminimierung

Niedrige Servicekosten und ausschließliche Nutzung preisgünstiger ETFs und Indexfonds in unseren Mandantenportfolios.

6) Steueroptimierung

Reduktion der Steuerlast durch den mit langfristigem Buy-and-Hold erzielbaren „steuerlichen Barwertvorteil“ bei Aktienkursgewinnen.

7) Factor Investing

Nutzung sogenannter Faktorprämien („Smart Beta Investing“) mit gegenüber dem Gesamtmarkt erhöhter Renditeerwartung.

8) Interessenskonfliktfreiheit

Wir erhalten keine Provisionen von Produktherstellern und verwenden keine „hauseigenen Produkte“.

9) Nachhaltigkeit

Für Menschen, die Nachhaltigkeit beim Investieren betonen möchten, strukturieren wir „ESG“- bzw. „SRI“-Portfolios.

10) Dimensional Fund Advisors (DFA)

Zugang zu Asset-Klassen-Fonds von DFA, der DFA-akkreditierten Finanzberatungsunternehmen vorbehalten ist.