Vermögensverwaltung

Wir sichern Ihre Werte und mehren Ihr Vermögen. 

Wir investieren ausschließlich auf Basis etablierter wissenschaftlicher Erkenntnisse – evidenzbasiert und prognosefrei. Das gibt unseren Mandanten Sicherheit. Hierzu haben wir Erkenntnisse aus Jahrzehnten der Finanzmarktforschung zu klaren Grundsätzen verdichtet und setzten diese in unserer Anlagestrategie um.


Wir erstellen langfristig ausgerichtete Portfolios bestehend aus den Anlageklassen Aktien und Anleihen, die je nach individuellem Risikoprofil unserer Mandanten unterschiedlich gewichtet sind. Je konservativer der Mandant, desto niedriger ist der Aktienanteil und dementsprechend höher der Anteil der Anleihen.


Die strategische sowie langfristige Vermögenssicherung, Vermögenswahrung und Vermögensmehrung stehen im Vordergrund unseres verantwortungsbewussten Handelns. Kurzfristigen Marktschwankungen messen wir keine Bedeutung bei. Zwischenzeitliche Kursrückgänge gehören zur Strategie. Damit die Strategie langfristig funktioniert, ist es wichtig in diesen Phasen durchzuhalten. 


Spekulative Ansätze lehnen wir bewusst ab. Unsere provisionsfreie Vermögensverwaltung investiert in über 10.000 verschiedene Aktien und Anleihen und ist somit maximal international gestreut, wodurch wir das Risiko unserer Mandanten erheblich senken.


Wir akzeptieren die Rendite des Marktes und versuchen nicht, besser zu sein als der Markt. Über 90 % der aktiven Fondsmanager schaffen es langfristig nicht, den Markt zu schlagen.


Unser globaler und prognosenfreier Investmentansatz besitzt generationenübergreifende Gültigkeit. Durch den mit unserer langfristigen Buy-and-Hold Strategie ( Kaufen und Halten ) erzielbaren steuerlichen Barwertvorteil bei Aktienkursgewinnen, senken wir die effektive Steuerbelastung unserer Mandanten. 


Zudem verwenden wir sogenannte Faktor-Prämien (“Smart Beta”), um die Renditeerwartung zu steigern. Wir setzen unsere Anlagestrategie ausschließlich mit preisgünstigen und transparenten Anlageinstrumenten ( ETFs und klassische Indexfonds ) um. Unsere Mandanten erhalten über uns auch Zugang zu institutionellen Anlageklassenfonds von Dimensional Fund Advisors, der DFA-akkreditierten Finanzberatungsunternehmen vorbehalten ist.


Anstatt Zeit und Energie auf die vergebliche Suche nach den vermeintlich besseren Einzelaktien ( kein Stock Picking ) und den unmaßgeblichen richtigen Kauf- und Verkaufszeitpunkt ( kein Market Timing und kein kurzfristiges Trading in Form von ""Hin und Her" oder "Rein und "Raus" ) zu verschwenden, konzentrieren wir uns auf die wesentlichen Faktoren bei der Geldanlage: Kosten, Anlageverhalten, Strukturierung und Streuung.


Für Mandanten, die Nachhaltig­keit beim Investieren betonen möchten, strukturieren wir passive / prognosefreie “ESG”- bzw. “SRI”-Portfolios.

Honorar

Für die Konzeption einer maßgeschneiderten Anlagelösung auf Basis unserer Investmentgrundsätze stellen wir ein einmaliges Honorar für die Ausarbeitung in Rechnung. 


Für die Umsetzung und Implementierung der Vermögensstrategie berechnen wir 0,25 % + MwSt. auf den Anlagebetrag.


Unsere laufende Vergütungsform erfolgt in Form einer “Assets-under-Management-Fee”, also einem jährlichen Honorar in Abhängigkeit vom verwalteten Vermögen.


Unser Honorar bei einem Anlagebetrag von 500.000 Euro liegt bei 0,75 % p.a. + MwSt. Diese Gebühr sinkt prozentual mit der Höhe des Investmentvolumens und beträgt bei Vermögen ab 20 Mio. € nur noch 0,25 % p.a. + MwSt. Alle Depotentgelte und Transaktionskosten bei der depotführenden Bank sind mit unserem Honorar bereits abgedeckt.


Die laufenden Gesamtkosten einer Vermögensverwaltung durch uns liegen typischerweise bei etwa der Hälfte des Kostenniveaus von Banken und konventionellen Vermögensverwaltern.