Vermögensmanagement

Wir sichern Ihre Werte und mehren Ihr Vermögen. 

Unser Vermögensmanagement ist nicht nur eine Finanzdienstleistung.

Wir verstehen darunter neben strategischem und vernetztem Denken in Vermögensfragen vor allem Unabhängigkeit, Loyalität und Verantwortung.

Dominic R. Bosch

Anlagegrundsätze

Unserem Investmentprozess liegen 4 Schlüsselprinzipien zu Grunde:



1. Märkte funktionieren und sind effizient.

Der aktuelle Kurs eines Wertpapiers spiegelt seinen derzeit fairen Preis.


2. Intelligente Diversifikation ist der Schlüssel zum Erfolg.

Einzelinvestitionen erhöhen das Risiko ohne zusätzlichen Ertrag.


3. Risiko und Rendite sind untrennbar miteinander verbunden.

Rendite ohne Risiko ist ein Irrglaube.


4. Die Portfoliostruktur bestimmt die Renditen.

Die Ergebnisse eines Portfolios werden hauptsächlich durch dessen Anlagestruktur bestimmt.



Wir erstellen für Sie individuelle sowie langfristig ausgerichtete Portfolios mit dem Ziel, eine optimale Mischung von Anlageklassen und Märkten zu erhalten, um die Marktrendite effizient abschöpfen zu können. Dabei berücksichtigen wir Ihre persönliche Risikotoleranz und Ihre finanziellen Ziele.


Kurzfristige, auf Gewinnmaximierung ausgerichtete Strategien, sind nicht Teil unserer Anlagephilosophie. Die langfristige Vermögenssicherung, Vermögenswahrung und Vermögensmehrung stehen im Vordergrund unseres verantwortungsbewussten Handelns. 


Unser globaler "Buy and hold" Investmentansatz mit regelmäßigem Rebalancing beruht auf jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung, besitzt generationenübergreifende Gültigkeit und basiert auf wissenschaftlicher Evidenz ( Nobelpreise für Wirtschaftswissenschaften: Prof. Harry Markowitz / Eugene F. Fama ).


Wir nutzen kostengünstige sowie provisionsfreie Anlageklassenfonds und ETFs von Premiumanbietern, die mit unserer prognosefreien Philosophie einhergehen, um so die mit aktivem Fondsmanagement verbundenen hohen Kosten und Unsicherheiten zu vermeiden. Über 90 % der aktiven Fondsmanager schaffen es langfristig nicht, den Markt zu schlagen.


Unser konsequent prognosefreier Investmentansatz und unsere Konzentration auf die Elemente Ihrer Vermögensanlage, die beeinflusst werden können, sind daraus die logische Folge. Wir akzeptieren demnach die Rendite des Marktes und versuchen nicht, besser zu sein als der Markt. 


Anstatt Zeit und Energie auf die vergebliche Suche nach den vermeintlich besseren Einzelaktien und den unmaßgeblichen richtigen Kauf- und Verkaufszeitpunkt zu verschwenden, konzentrieren wir uns auf die wesentlichen Faktoren bei der Geldanlage: 

Kosten, Anlageverhalten, Strukturierung und Streuung.

Beratungsprozess

1. Kennenlernen

Gegenseitiges Kennenlernen. Welche Werte, Wünsche und Ziele haben Sie?


2. Bestandsaufnahme

Wo stehen Sie heute? Wo wollen Sie in Zukunft sein? Wie kommen Sie dort hin?


3. Finanzgutachten

Passen Ihre bestehenden Anlagen zu Ihren individuellen Zielen?


4. Präsentation

Besprechung der Ergebnisse und Empfehlungen. Wie erreichen Sie Ihre Ziele?


5. Umsetzung

Konkrete Umsetzung der Empfehlungen und Implementierung der Anlagestrategie.


6. Betreuung

Fortlaufende Prüfung, Überwachung und gegebenenfalls Anpassung der Anlagestrategie und des Anlageplans.

Vermögensmanagement - honorar

  • Für die schriftliche Erstellung eines neutralen Finanzgutachtens und eines Vermögenssicherungskonzepts sowie eines maßgeschneiderten Anlageplans berechnen wir einmalig 2.500 € + MwSt.


  • Nach Präsentation der Ausarbeitung haben Sie die Möglichkeit zu entscheiden, ob wir Ihnen einen erheblichen Mehrwert bieten können und Sie langfristig begleiten dürfen.


  • Für die Implementierung und Umsetzung der Anlagestrategie berechnen wir einmalig 1 % auf den Anlagebetrag.


  • Unser Honorar für die fortlaufende Vermögensbetreuung liegt bei 1 % p.a. + MwSt. auf das investierte Kapital. Unser Honorar sinkt prozentual mit der Höhe des Anlagevolumens (Rabattstaffel).


  • Unser Vermögensmanagement bieten wir ab einem liquiden Anlagevermögen von 250.000 € an.