Unternehmen

Unternehmen

Wir nehmen uns Zeit - für Sie und Ihre Pläne ! 

Wir beraten und begleiten Sie unabhängig, individuell und bodenständig bei Anlageentscheidungen und fokussieren uns darauf, Sie bei der Erreichung Ihrer Ziele zu unterstützen. Wir arbeiten dabei mit Herz, Verstand und Leidenschaft. Unser Handschlag ist ein Versprechen und unser Wort gilt. Sie bekommen von uns unsere uneingeschränkte Aufmerksamkeit für Ihre Vorhaben und Pläne.


Wir sind einzig und allein Ihnen verpflichtet und daher losgelöst von wirtschaftlichen Interessen der Banken und sonstigen Gesellschaften. Wir werden ausschließlich in Form eines Honorars vergütet und erhalten keine Zusatzeinkünfte von Seiten Dritter.

Dominic Robert Bosch

Familienmensch. Unternehmer. Vertrauter.

  • Studium und diplomierter Abschluss der Betriebswirtschaftslehre mit Schwerpunkt Bank- und Finanzmanagement an der DHBW.
  • Langjährige Beratung und Betreuung vermögender Mandanten als Vermögensverwalter im Private Banking einer großen Regionalbank.
  • Dozent zum Thema "Geld und Finanzen" an der Akademie der Privatärztlichen Verrechnungsstelle Baden-Württemberg (PVS) in Stuttgart.

Katharina Bosch

Herzensmensch. Zuhörerin. Organisatorin.

  • Controlling
  • Reporting

Kooperationspartner

Wir verfügen über ein Experten-Netzwerk aus Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, Fachanwälten und Notaren, um auch komplexere Vermögensstruktur- und Nachfolgekonzepte für Sie zu lösen. 


Gerne arbeiten wir hierbei auch mit Ihren vertrauten Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, Fachanwälten und Notaren zusammen.

Mitgliedschaften

Der Alumni Private Wealth Management e.V. ist ein gemeinnütziger Verein, dessen Zweck die Förderung von Bildung sowie von Forschung und Lehre im Bereich Private Wealth Management ist.


Der Verbund Deutscher Honorarberater versteht sich als Servicegesellschaft und Presseorgan des Berufstandes der Honorarberater.


Die Bundesweite Honorarberatung ist ein Kompetenzportal, auf dem ausgewählte Honorarberater mit unterschiedlichen Schwerpunkten zur unabhängigen und transparenten Beratung zur Verfügung stehen.

Philosophie

Anlagephilosophie 

Die Vielfalt möglicher Geldanlagen scheint kaum überschaubar zu sein.
Dennoch lassen sich Anlagen auf nur zwei Anlagestile zurückführen:

1.

„Den Markt schlagen“

„Den Markt schlagen“ geht davon aus, dass sich die Entwicklung einzelner Werte langfristig vorhersagen lässt. Diese Annahme, basiert auf Vermutungen – Prognosen, hat aufgrund der Komplexität der Marktkonditionen eine hohe Störanfälligkeit. Wertpapiermärkte können in der kurzen und mittleren Frist nicht vorhergesagt werden.

2.

„In den Markt investieren“

„In den Markt investieren“ geht von einer nachvollziehbaren, wissenschaftlich abgesicherten Beobachtung aus. Langfristig gesehen lohnt es sich, das Risiko eines Aktienengagements einzugehen. Dies wird mit Kursgewinnen vergütet. Vorausgesetzt, man investiert nicht in einzelne Aktien, sondern durch eine breite Streuung in den Markt selbst.

Unsere Philosophie: "In den Markt investieren"

Obwohl die Strategie "In den Markt investieren" zu den effizientesten und erfolgreichsten Methoden gehört Geld anzulegen, wird diese Form der Vermögensanlage dem Anleger sehr selten aufgezeigt, da hierbei keine Ausgabeaufschläge anfallen und keine Provisionen bezahlt werden. 


Unsere langfristig ausgerichtete und werthaltige Anlagephilosophie ist losgelöst von Prognosen, Meinungen und Vorhersagen. Investmentansätze, die versuchen den Markt zu schlagen, sind somit nicht Teil unserer Investmentphilosophie. Über 90 % der aktiven Fondsmanager schaffen es langfristig nicht, besser zu sein, als ihr zugrundeliegender Index. Wir erarbeiten für Sie ein individuelles und effizientes Investmentkonzept auf Grundlage unserer Anlagephilosophie.

Leistungen

Zweitmeinung

Bei unserem Service "Zweitmeinung" werden alle bereits bestehenden Finanzanlagen
unabhängig und unvoreingenommen geprüft und analysiert. 

Je nach Ergebnis zeigen wir Ihnen Möglichkeiten einer vorteilhafteren Gestaltung auf. Für die Ausarbeitung einschließlich des Besprechungstermins berechnen wir 0 €. Wir gehen in Vorleistung !

 

Im Anschluss an das Finanzgutachten haben Sie die Möglichkeit zu entscheiden, ob wir Ihnen einen erheblichen Mehrwert bieten können und sie langfristig begleiten sollen. 

Wollen Sie unsere Meinung hören?

Vermögens-
management

Wir begleiten Sie: Langfristig. Sicher. Erfolgreich.

" Es kommt nicht darauf an, die Zukunft vorauszusagen,
sondern auf die Zukunft vorbereitet zu sein. "

Perikles

Wir definieren Vermögensmanagement (VM) mit einer Formel:  VM = VB + EP + BM

Vermögensberatung (VB)

ist die kluge Verwaltung von Investitionen im Laufe der Zeit, um finanzielle Ziele zu erreichen. Sie erfordert von uns ein tiefgreifendes Verständnis für die wichtigsten Herausforderungen, denen unsere Mandanten begegnen.


Abgestimmt auf den zeitlichen Anlagehorizont, die Risikobereitschaft und die persönlichen Ziele unserer Mandanten, entwerfen wir einen individuellen  Anlageplan. 


Des Weiteren überwachen wir sowohl die Portfolios unserer Mandanten als auch die finanziellen Entwicklungen im Laufe der Zeit, damit wir den Anlageplan gegebenenfalls anpassen können.

Erweiterte Planung (EP)

geht über die Investitionen hinaus und deckt alle anderen Aspekte ab, die in Ihrem finanziellen Leben wichtig sind. Wir gliedern sie in zwei Teile auf:


  • Vermögensschutz 

      ( Absicherung finanzieller Risiken, wie       z.B. Pflege, Krankheit oder Unfall )


  • Vermögensnachfolge 

     ( z.B. Schenkung, Testament oder 

     Stiftung )


Beziehungsmanagement (BM)

ist das letzte Element in der Formel. Wir konzentrieren uns auf den Aufbau von Beziehungen zwischen drei Gruppen: 


Die erste und wichtigste Gruppe sind unsere Mandanten. Um die Bedürfnisse unserer Mandanten wirksam abzudecken, pflegen wir mit ihnen eine solide und vertrauensvolle Beziehung. 


Zweitens verwalten wir ein Netzwerk von Experten, auf das wir bei besonderen Fragestellungen von Mandanten zurückgreifen können. 


Und drittens arbeiten wir effizient mit anderen Beratern unserer Mandanten wie ihren Fachanwälten und Steuerberatern zusammen.

Beratungsprozess

1. Kennenlernen

Gegenseitiges Kennenlernen. Welche Werte, Wünsche und Ambitionen treiben Sie an und warum ?


2. Bestandsaufnahme

Wo stehen Sie heute? Wo wollen Sie in Zukunft sein? Wie kommen wir dort hin?


3. Vermögensanalyse

Passen Ihre bestehenden Anlagen zu Ihren individuellen Zielen?


4. Präsentation

Besprechung der Ergebnisse und Empfehlungen. Wie erreichen Sie Ihre Ziele?


5. Umsetzung

Konkrete Umsetzung der Empfehlungen und Implementierung der Anlagestrategie.


6. Betreuung

Fortlaufende Prüfung, Überwachung und gegebenenfalls Anpassung der Anlagestrategie und des Anlageplans.

Sicherheiten

Wir haben keinen Zugriff auf Ihr Vermögen.

  • Konto und Depot werden auf Ihren Namen eröffnet.


  • Nur Sie als Kontoinhaber können Überweisungen und Abhebungen vornehmen.


  • Sie erhalten auf Wunsch einen Onlinezugang und haben somit jederzeit Einsicht und Zugriff auf Ihr Vermögen.


  • Die depotverwahrende Bank gehört zum Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken.


  • Alle Wertpapiere stehen im Eigentum des Mandanten (Sondervermögen).


  • Absolute Diskretion und strikte Einhaltung des Datenschutzes sowie des Bankgeheimnisses sind selbstverständlich gewahrt.


  • Wir unterliegen einer regelmäßigen Kontroll- und Berichtspflicht aufgrund der Erlaubnis unserer Tätigkeit nach §34h GewO.

Family Office

Der Umfang unserer Family Office-Dienstleistung ist
auf die individuellen Bedürfnisse der betreuten Familien abgestimmt.

Die Führung eines umfangreichen Familienvermögens ist anspruchsvoll und zeitintensiv. Es gilt eine klare Strategie zu definieren, vorausschauend zu planen, exakt zu steuern und gewissenhaft zu kontrollieren. Wir beraten und begleiten Sie unabhängig in allen strategischen, operativen und einzelfallbezogenen Fragestellungen zu Ihrem Vermögen. 


Auf Grundlage der mit Ihnen vereinbarten Anlagestrategie übernehmen wir für Sie das Controlling Ihres Gesamtvermögens. Damit Sie stets umfassend informiert sind, erhalten Sie von uns vierteljährlich ein über alle Ihre Vermögenswerte zusammengefasstes und individuelles Reporting. 


Wir unterstützen Sie bei der Auswahl von externen Dienstleistern, wie z.B. Banken, Vermögensverwaltern, Fachanwälten, Versicherungsgesellschaften, Immobilien - und Hausverwaltungen. Danach übernehmen wir die Koordination der Zusammenarbeit mit den externen Dienstleistern und überwachen diese auf Leistung und Kosten.


Wir führen den Schriftverkehr im Zusammenhang mit Ihrem Vermögen und kümmern uns um die Verwahrung und Verwaltung Ihrer Finanzunterlagen. Dabei stehen wir Ihnen als Postadresse direkt zur Verfügung, werten die eingehenden Unterlagen aus und besprechen mit Ihnen die sich ergebenden Maßnahmen (Privatsekretariat). Gleichzeitig sind wir Schnittstelle zu Ihrem Steuerberater.


Sie gewinnen an Lebensqualität, indem wir Sie als zuverlässiger Partner entlasten und Ihnen Freiräume sowie Sicherheit und Struktur schaffen.

Family Office BOSCH

Mediathek

Videos

Wie investiere ich und wie vermeide ich Fehler in der Anlage. Darüber sprach HonorarberaterTV mit Finanzexperte und Honorarberater Dominic R. Bosch. Er gibt einen Einblick in sein Beratungskonzept auf Basis wissenschaftlich basierter Anlageberatung. Das Interview führte der ehemalige N-TV Moderator Andreas Franik. 

Dieses Video erklärt kurz und prägnant, wie Wertpapierpreise durch das kollektive Wissen aller Marktteilnehmer entstehen – und schwanken. Durch diese Informationen gewinnen Investoren mehr Vertrauen in die Intelligenz der Finanzmärkte.

Dieses kurze Video fasst eindrücklich zusammen, wie Wissenschaft jeden Aspekt unseres Lebens positiv verändert hat, einschließlich wie wir investieren.

Literatur

Einfache Wege Ihr Anlageverhalten zu verbessern

Autor: Carl Richards


Ein neuer, einfacher und besserer Weg, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Dies ist ein Buch darüber, wie Sie die richtigen Entscheidungen für Ihre Geldanlagen treffen. Dabei geht es nicht darum, welche Investition Sie tätigen oder wie viel Sie in den Aktienmarkt investieren sollten.


Dieses Buch zeigt Ihnen, wie Sie eine realistische Finanzplanung erstellen können, die auf Ihre Träume, Ihre Ziele und Ihre persönlichen Werte abgestimmt ist. Wir als Einzelne werden die Finanzmärkte oder die Wirtschaft nicht verändern. Was wir aber beeinflussen können, ist unser Verhalten und unser Handeln.

Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs

Autor: Gerd Kommer  


Die überwältigende Mehrheit aller Investoren scheitert daran, langfristig eine höhere Performance zu erzielen als ihr Vergleichsindex.


Lassen Sie deshalb Ihre Vernunft über die Hoffnung triumphieren, und entscheiden Sie sich für eine ebenso einfache wie fundierte Anlagestrategie, die Sie ohne großen Zeit- und Analyseaufwand umsetzen können: Souverän investieren mit Indexanlagen!

Die Buy and Hold Bibel

Autor: Gerd Kommer  


Wenn Sie Ihr vom Aktien-Crash gebeuteltes Bankdepot betrachten und sich fragen, ob es überhaupt noch eine Anlagestrategie gibt, die eine verlässliche langfristige Perspektive bietet, dann ist dieses Buch das richtige für Sie!

Gerd Kommer gibt erstmals einen Überblick über die nachhaltigen Renditen aller wichtigen Anlageklassen und zeigt, wie Sie auf Basis dieser Erkenntnisse Ihr eigenes, individuelles Asset-Klassen-Portfolio zusammenstellen, das Bestand haben wird bis Sie Ihr Vermögen im Ruhestand verbrauchen oder vererben.

Mandantenbrief

Mit unserem Mandantenbrief erhalten Sie monatlich Informationen zu den Themen Kapital und Märkte.

E-Mail*
Vorname
Nachname

Kontakt

Kontaktieren Sie uns!

BOSCH Vermögensmanagement e.K.

Inhaber Dominic Robert Bosch

Dorfstraße 12

88285 Bodnegg

Telefon: 07520 / 9230230
Fax: 07520 / 9230232
info@honorarberatung-bosch.de


Termine nach Vereinbarung!

Impressum

BOSCH Vermögensmanagement e.K.

Inhaber Dominic Robert Bosch

Dorfstraße 12

88285 Bodnegg


Telefon: 07520 / 9230230
Fax: 07520 / 9230232

E-Mail: info@honorarberatung-bosch.de


Handelsregister: Baden-Württemberg Amtsgericht Ulm HRA 723865

Umsatzsteuernummer: DE293137485


Erlaubnis zur Ausübung eines Gewerbes: Versicherungsmakler nach § 34 d Abs. 1 Gewerbeordnung erteilt durch: IHK Bodensee-Oberschwaben, Lindenstraße 2 in 88250 Weingarten am 11.02.2014. Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34 h Abs. 1 Gewerbeordnung Nr. 1, 2 und 3 erteilt durch: IHK Bodensee-Oberschwaben, Lindenstraße 2 in 88250 Weingarten am 05.08.2014.


Zuständige Behörde für die Gewerbeanmeldung: BMA Bodnegg 88285

Finanzanlagenvermittlerregister: 
Eingetragen im Finanzanlagenvermittlerregister als Honorar-Finanzanlagenberater gem. § 34 h Gewerbeordnung -
Registrierungsnummer: D-H-165-KU2G-91, direkter Registerabruf unter: http://www.vermittlerregister.info/

Versicherungsmakler: Eingetragen im Versicherungsvermittlerregister gem. § 11a Gewerbeordnung -
Registrierungsnummer: D-PPEM-14IX9-10, direkter Registerabruf unter: www.vermittlerregister.info

Honorarberaterregister VDH: Verbund Deutscher Honorarberater Register-Nr. HB-kg4stf und PLZ 88285, abrufbar unter: www.VDH24.de

Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung: ERGO Versicherung AG in 40198 Düsseldorf, Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung: Versicherungsnr.: SV74298686-111

Schlichtungsstellen: Versicherungsombudsmann e.V. Postfach 080632, 10006 Berlin / www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung Postfach 060222, 10052 Berlin / www.pkv-ombudsmann.de


Urheberrecht

Falls nicht anders angegeben, unterliegen alle Seiten dieses Webangebots dem Urheberrecht (Copyright). Dies gilt insbesondere für Texte, Bilder, Grafiken und Style-Dateien, einschließlich deren Anordnung auf den Webseiten.

Eine Vervielfältigung oder Verwendung von Webseiten (oder von Teilen daraus) in anderen elektronischen oder gedruckten Publikationen und deren Veröffentlichung (auch im Internet) ist nur nach vorheriger Genehmigung gestattet.

Weiterhin können Bilder, Grafiken, Text- oder sonstige Dateien ganz oder teilweise dem Urheberrecht Dritter unterliegen.

Alle innerhalb des Internetangebots genannten und ggf. durch Dritte geschützten Marken- und Warenzeichen unterliegen uneingeschränkt den Bestimmungen des jeweils gültigen Kennzeichenrechts und den Besitzrechten der jeweiligen eingetragenen Eigentümer. Allein aufgrund der bloßen Nennung in unserem Internetangebot ist nicht der Schluss zu ziehen, dass Markenzeichen nicht durch Rechte Dritter geschützt sind.

Haftungsausschluss

Der Autor hat alle in seinem Bereich bereitgestellten Informationen nach bestem Wissen und Gewissen erarbeitet und geprüft. Jedoch übernimmt der Autor keinerlei Gewähr für die Aktualität, Korrektheit, Vollständigkeit oder Qualität der bereitgestellten Informationen. Haftungsansprüche gegen den Autor, welche sich auf Schäden materieller oder ideeller Art beziehen, die durch die Nutzung oder Nichtnutzung der dargebotenen Informationen bzw. durch die Nutzung fehlerhafter und unvollständiger Informationen verursacht wurden, sind grundsätzlich ausgeschlossen, sofern seitens des Autors kein nachweislich vorsätzliches oder grob fahrlässiges Verschulden vorliegt.

Alle Angebote sind freibleibend und unverbindlich. Der Autor behält es sich ausdrücklich vor, Teile der Seiten oder das gesamte Angebot ohne gesonderte Ankündigung zu verändern, zu ergänzen, zu löschen oder die Veröffentlichung zeitweise oder endgültig einzustellen.

Verweise und Links (Disclaimer)

Bei direkten oder indirekten Verweisen auf fremde Webseiten ("Hyperlinks"), die außerhalb des Verantwortungsbereiches des Autors liegen, würde eine Haftungsverpflichtung ausschließlich in dem Fall in Kraft treten, in dem der Autor von den Inhalten Kenntnis hat und es ihm technisch möglich und zumutbar wäre, die Nutzung im Falle rechtswidriger Inhalte zu verhindern.

Der Autor erklärt hiermit ausdrücklich, dass zum Zeitpunkt der Linksetzung keine illegalen Inhalte auf den zu verlinkenden Seiten erkennbar waren. Auf die aktuelle und zukünftige Gestaltung, die Inhalte oder die Urheberschaft der gelinkten/verknüpften Seiten hat der Autor keinerlei Einfluss. Deshalb distanziert er sich hiermit ausdrücklich von allen Inhalten aller gelinkten/verknüpften Seiten, die nach der Linksetzung verändert wurden. Diese Feststellung gilt für alle innerhalb des eigenen Internetangebotes gesetzten Links und Verweise sowie für Fremdeinträge in vom Autor eingerichteten Gästebüchern, Diskussionsforen und Mailinglisten. Für illegale, fehlerhafte oder unvollständige Inhalte und insbesondere für Schäden, die aus der Nutzung oder Nichtnutzung solcherart dargebotener Informationen entstehen, haftet allein der Anbieter der Seite, auf welche verwiesen wurde, nicht derjenige, der über Links auf die jeweilige Veröffentlichung lediglich verweist.

Datenschutz

Sofern innerhalb des Internetangebotes die Möglichkeit zur Eingabe persönlicher oder geschäftlicher Daten (Emailadressen, Namen, Anschriften) besteht, so erfolgt die Preisgabe dieser Daten seitens des Nutzers auf ausdrücklich freiwilliger Basis. Die Inanspruchnahme und Bezahlung aller angebotenen Dienste ist - soweit technisch möglich und zumutbar - auch ohne Angabe solcher Daten bzw. unter Angabe anonymisierter Daten oder eines Pseudonyms gestattet. Die Nutzung der im Rahmen des Impressums oder vergleichbarer Angaben veröffentlichten Kontaktdaten wie Postanschriften, Telefon- und Faxnummern sowie Emailadressen durch Dritte zur Übersendung von nicht ausdrücklich angeforderten Informationen ist nicht gestattet. Rechtliche Schritte gegen die Versender von sogenannten Spam-Mails bei Verstößen gegen dieses Verbot sind ausdrücklich vorbehalten.

Verwendung von Facebook Social Plugins

Diese Website verwendet sogenannte Social Plugins ("Plugins") des sozialen Netzwerkes Facebook , das von der Facebook Inc., 1601 S. California Ave, Palo Alto, CA 94304, USA ("Facebook") betrieben wird. Die Plugins sind mit einem Facebook-Logo oder dem Zusatz "Soziales Plug-in von Facebook" bzw. "Facebook Social Plugin" gekennzeichnet. Eine Übersicht über die Facebook Plugins und deren Aussehen finden Sie hier: http://developers.facebook.com/plugins

Wenn Sie eine Seite unseres Webauftritts aufrufen, die ein solches Plugin enthält, baut Ihr Browser eine direkte Verbindung mit den Servern von Facebook auf. Der Inhalt des Plugins wird von Facebook direkt an Ihren Browser übermittelt und von diesem in die Webseite eingebunden.

Durch die Einbindung der Plugins erhält Facebook die Information, dass Ihr Browser die entsprechende Seite unseres Webauftritts aufgerufen hat, auch wenn Sie kein Facebook-Konto besitzen oder gerade nicht bei Facebook eingeloggt sind. Diese Information (einschließlich Ihrer IP-Adresse) wird von Ihrem Browser direkt an einen Server von Facebook in den USA übermittelt und dort gespeichert.

Sind Sie bei Facebook eingeloggt, kann Facebook den Besuch unserer Website Ihrem Facebook-Konto direkt zuordnen. Wenn Sie mit den Plugins interagieren, zum Beispiel den "Gefällt mir"-Button betätigen oder einen Kommentar abgeben, wird die entsprechende Information ebenfalls direkt an einen Server von Facebook übermittelt und dort gespeichert. Die Informationen werden zudem auf Facebook veröffentlicht und Ihren Facebook-Freunden angezeigt.

Facebook kann diese Informationen zum Zwecke der Werbung, Marktforschung und bedarfsgerechten Gestaltung der Facebook-Seiten benutzen. Hierzu werden von Facebook Nutzungs-, Interessen- und Beziehungsprofile erstellt, z. B. um Ihre Nutzung unserer Website im Hinblick auf die Ihnen bei Facebook eingeblendeten Werbeanzeigen auszuwerten, andere Facebook-Nutzer über Ihre Aktivitäten auf unserer Website zu informieren und um weitere mit der Nutzung von Facebook verbundene Dienstleistungen zu erbringen.

Wenn Sie nicht möchten, dass Facebook die über unseren Webauftritt gesammelten Daten Ihrem Facebook-Konto zuordnet, müssen Sie sich vor Ihrem Besuch unserer Website bei Facebook ausloggen.

Zweck und Umfang der Datenerhebung und die weitere Verarbeitung und Nutzung der Daten durch Facebook sowie Ihre diesbezüglichen Rechte und Einstellungsmöglichkeiten zum Schutz Ihrer Privatsphäre entnehmen Sie bitte den Datenschutzhinweisen von Facebook: http://www.facebook.com/policy.php

Protokollierung

Bei jeder Anforderung einer Webseite oder eines damit verknüpften Objektes werden folgende Zugriffsdaten gespeichert:

  • die Adresse (URL) der Webseite, von der aus die Datei angefordert wurde
  • der Name der aufgerufenen Datei
  • das Datum und die Uhrzeit der Anforderung
  • die übertragene Datenmenge
  • der Zugriffsstatus (Datei übertragen, Datei nicht gefunden, etc.)
  • die Beschreibung des verwendeten Webbrowsertyps bzw. des verwendeten Betriebssystems
  • die IP-Adresse des anfordernden Rechners.

Die gespeicherten Daten werden ausschließlich zu technischen oder statistischen Zwecken benötigt; ein Abgleich mit anderen Datenbeständen oder gar eine Weitergabe an Dritte, auch in Auszügen, findet nicht statt.